Martes 24 de Marzo de 2026
Subsistema de Inteligencia Económica: vuelve proyecto al Senado para su tercer trámite
La Cámara Baja aprobó que se permitirá, de manera excepcional, que la UAF solicite directamente a los bancos antecedentes protegidos por secreto bancario sin autorización judicial previa.
La Comisión de Seguridad Pública será la encargada de revisar los cambios realizados en la Cámara Baja, al proyecto -iniciado en mensaje- que crea el Subsistema de Inteligencia Económica y establece otras medidas para la prevención y alerta de actividades que digan relación con el crimen organizado.
La propuesta pasó a su tercer trámite y el Ejecutivo le puso discusión inmediata luego que el ministro Secretario General de la Presidencia, José García Ruminot declarara que está dentro de las prioridades legislativas en materia de seguridad de los primeros días de gobierno.
Cabe recordar que la norma busca identificar operaciones financieras sospechosas relacionadas con lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas, mediante el análisis de información económica y financiera.
En este contexto, establece un sistema de trabajo conjunto entre la Unidad de Análisis Financiero (UAF), el Servicio de Impuestos Internos (SII) y el Servicio Nacional de Aduanas. Estas instituciones podrán intercambiar información y fortalecer sus capacidades de análisis para detectar movimientos irregulares.
Además, la iniciativa crea Unidades de Inteligencia y Análisis Económico tanto en Impuestos Internos como Aduana, para mejorar la investigación de operaciones sospechosas.
También incorpora nuevos mecanismos para seguir la ruta del dinero proveniente de actividades criminales. Entre ellos, el análisis de datos económicos y financieros, la trazabilidad de operaciones económicas, el intercambio de información entre organismos del Estado y el fortalecimiento de las facultades de fiscalización.
SECRETO BANCARIO
El levantamiento del secreto bancario ha sido el punto más debatido en el Parlamento. Así la Cámara Baja aprobó que se permitirá, de manera excepcional, que la UAF solicite directamente a los bancos antecedentes protegidos por secreto bancario sin autorización judicial previa.
Esto siempre que, la información sea necesaria “para desarrollar o completar el análisis de una o más operaciones sospechosas previamente reportadas que se refieran a personas jurídicas, a funcionarios públicos, o que hubieren sido reportadas por un banco, que se vinculen con los delitos de su competencia”.
Además, se establece el deber de reserva y se fija la obligación de informar anualmente el número de veces que se ejerció esta facultad.
