Subsistema de inteligencia económica: Mixta avanza en definición de herramientas claves contra el crimen organizado y la ruta del dinero

La Comisión Mixta, encargada de resolver las divergencias surgidas entre ambas Cámaras en torno al proyecto que crea el Subsistema de Inteligencia Económica y establece medidas para la prevención y alerta de actividades que digan relación con el crimen organizado, ha realizado tres sesiones con el fin de alcanzar acuerdos en torno a la materia.

Así, la instancia presidida por el senador Karim Bianchi, ya ha levantado una serie de materias, entre otras, la eficacia del alzamiento del secreto bancario, el congelamiento administrativo de cuentas, posibles cambios a la gobernanza de la Unidad de Análisis Financiero, la gestión del sistema financiero y la eventual regulación de criptomonedas.

“Buscaremos lograr acuerdos inmediatos en los artículos con mayor consenso, para concentrar la discusión en la eficacia del alzamiento del secreto bancario, entregando una herramienta robusta, garantista y sin sesgos políticos para perseguir la ruta del dinero ilícito”, precisó el presidente de la Mixta.

Cabe recordar que el objetivo de la propuesta legislativa radica en fortalecer el ecosistema de inteligencia económica para desarticular el lavado de activos, el narcotráfico y el financiamiento del terrorismo mediante la acción coordinada de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), el Servicio de Impuestos Internos (SII) y el Servicio Nacional de Aduanas.

Con todo, y tras las consultas de senadores y diputados, se advirtió la necesidad de contar con la presencia del Ministerio de Seguridad para dar respuesta a las dudas que van surgiendo. Para esto, el presidente de la Comisión Mixta solicitó “una mayor coordinación formal entre las carteras de Hacienda y Seguridad para afinar la posición del Gobierno en la materia”.

CONTROVERSIAS

El subsecretario de Hacienda, Sebastián Vallebona expuso el panorama general de la iniciativa ingresada en mayo de 2023 y detalló los puntos en divergencia: 

-Sobre la creación y alcance del Subsistema de Inteligencia y Análisis Económico integrado por la UAF, el SII y Aduanas; 

-La creación y atribuciones del Comité de Coordinación, Prevención y Seguridad del sistema; 

-Facultades de la UAF para requerir información protegida por secreto bancario en sede administrativa sin previa autorización judicial; 

-Disposiciones sobre la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), exigencias de idoneidad, régimen de sanciones e inhabilidades.

Durante las intervenciones de senadores y diputados surgieron diversos nudos críticos y propuestas técnicas orientadas a equilibrar la celeridad investigativa con las garantías legales.

Alzamiento del secreto bancario estuvo en el centro del debate y se advirtió que se debe profundizar si queda en sede administrativa o sede judicial.

Se indicó que entre 2017 y agosto de 2025, la UAF presentó 64 solicitudes de alzamiento ante los tribunales, de las cuales 63 fueron aprobadas. 

Al respecto, parlamentarios de oposición argumentaron que “esto demuestra que el control judicial no obstaculiza las investigaciones”; mientras que surgieron voces que indicaron que “la baja cifra responde al extenso tiempo (entre 6 y 8 meses) que le toma a la UAF fundamentar un requerimiento debido a su dotación de personal”.

Sobre reforma a la gobernanza institucional de la UAF, parlamentarios oficialistas propusieron “como vía para destrabar el debate y generar consenso transversal”, modificar la estructura orgánica de la UAF, “dado que actualmente su dirección es designada políticamente por el gobierno de turno”. Se planteó dotarla de mayor autonomía técnica y fijar responsabilidades penalmente agravadas ante eventuales filtraciones, brindando garantías de imparcialidad ante el uso de facultades intrusivas.

Para congelamiento administrativo de cuentas y medidas cautelares, se relevó la propuesta de autorizar a la UAF para “el congelamiento administrativo precautorio de cuentas bancarias en casos de flagrancia o estafas masivas, impidiendo que el dinero sea retirado o transferido al extranjero mientras se tramitan las autorizaciones judiciales”.

En otro orden, se llamó a tener "mirada holística de procesos y capacidades" para abordar la celeridad operativa y gestión del sistema financiero. Se identificaron retrasos en los protocolos de respuesta de las entidades bancarias tras emitir Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), criticando además que algunos bancos entregan planillas masivas de datos sin procesar, “lo que dificulta la inteligencia financiera”.

Adicionalmente se instó a avanzar en la regulación de criptomonedas y plataformas Fintech.

PRÓXIMOS PASOS

Con todo, la Comisión acordó la constitución de un grupo de trabajo entre asesores parlamentarios y del Ministerio de Hacienda para redactar propuestas de consenso en normas procedimentales, plazos y gobernanza.

Además, acordó oficiar al Ministerio Público para que informe sobre casos con sentencias condenatorias que demuestren la necesidad práctica de contar con facultades administrativas expeditas.

La Comisión Mixta continuará en las próximas sesiones con ronda de audiencias en las que se espera escuchar a representantes de la UAF, la CMF, el Servicio de Impuestos Internos, el Servicio Nacional de Aduanas, el Ministerio Público y expertos en inteligencia financiera.